1. Inleiding en toepassingsgebied
Casino Magic is een online casino dat actief is op de Belgische markt en opereert conform de regelgeving van de Belgische Kansspelcommissie. Als vergunde aanbieder is Casino Magic onderworpen aan de Belgische wet van 18 september 2017 tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme, zoals gewijzigd door de wet van 20 juli 2020 ter omzetting van de Europese richtlijn 2018/843.
Dit document beschrijft de verplichtingen en procedures die van toepassing zijn in het kader van het anti-witwasbeleid (AML - Anti-Money Laundering) en de klantidentificatie (KYC - Know Your Customer). De beschreven regels gelden voor alle gebruikers die een account aanmaken of financiële transacties uitvoeren via Casino Magic.
2. Wettelijk kader
Casino Magic handelt in overeenstemming met onder meer de volgende regelgeving en richtlijnen:
- De Belgische wet van 18 september 2017 inzake de voorkoming van witwassen van geld en financiering van terrorisme
- De wet van 20 juli 2020 ter omzetting van de vierde en vijfde Europese AML-richtlijn
- De richtlijnen van de Belgische Kansspelcommissie met betrekking tot identiteitsverificatie en transactiemonitoring
- De aanbevelingen van de Financial Action Task Force (FATF) inzake een risicogebaseerde aanpak
3. KYC-procedure - Klantidentificatie
3.1 Verplichte identificatie bij registratie
Elke gebruiker is verplicht zijn of haar identiteit te laten verifiëren voordat toegang wordt verleend tot inzetten of stortingen. De identificatie vindt plaats bij het aanmaken van een account en moet zijn afgerond voordat enige financiële transactie wordt uitgevoerd.
De volgende persoonsgegevens worden verzameld en geverifieerd:
- Volledige naam (voornaam en achternaam)
- Geboortedatum
- Geboorteplaats
- Woonadres
3.2 Toegestane verificatiemiddelen
Voor de verificatie van de identiteit van de gebruiker worden de volgende officiële identificatiemiddelen aanvaard:
- Elektronische identiteitskaart (eID): Belgische nationale identiteitskaart met chip
- Itsme: digitale identiteitsapp erkend door de Belgische overheid
- Officieel identiteitsdocument: paspoort of gelijkwaardig document uitgegeven door een bevoegde overheid
3.3 Verificatie van betaalmiddelen
Casino Magic is verplicht te controleren of het door de gebruiker gehanteerde betaalmiddel legaal toebehoort aan de rekeninghouder. Betaalmiddelen die niet op naam staan van de geregistreerde gebruiker worden niet aanvaard. Bij twijfel over de herkomst of het eigendom van een betaalmiddel kan aanvullende documentatie worden gevraagd.
3.4 Verscherpte due diligence
Bij transacties of omstandigheden die een verhoogd risico inhouden, wordt verscherpte due diligence toegepast. Dit omvat onder meer:
- Transacties van 2.000 EUR of meer (inzetten of uitbetalingen)
- Situaties waarbij de herkomst van fondsen niet eenduidig kan worden vastgesteld
- Gebruikersprofielen die afwijkend gedrag vertonen ten opzichte van het vastgestelde transactiepatroon
In dergelijke gevallen kan om aanvullende documenten worden verzocht, waaronder een bewijs van herkomst van fondsen of bijkomende identificatiedocumenten.
4. AML-procedure - Anti-witwasbeleid
4.1 Transactiemonitoring
Transacties van gebruikers worden doorlopend gemonitord. Deze transacties worden geanalyseerd op atypische patronen, ongebruikelijke frequentie of bedragen die niet overeenkomen met het vastgestelde gebruikersprofiel. Contante transacties van meer dan 3.000 EUR zijn niet toegestaan.
4.2 Melding van verdachte verrichtingen
Indien er een vermoeden bestaat van witwassen van geld of financiering van terrorisme, bestaat een wettelijke verplichting om dit te melden aan de Cel voor Financiële Informatieverwerking (CTIF-CFI). Deze meldingsplicht geldt ongeacht het bedrag van de betrokken transactie. In dit kader kan worden samengewerkt met de CTIF-CFI, de politie en het openbaar ministerie.
4.3 Risicogebaseerde aanpak
Bij de uitvoering van de AML/KYC-verplichtingen wordt een risicogebaseerde aanpak gehanteerd. Dit betekent dat de intensiteit van de controles wordt afgestemd op het risicoprofiel van de gebruiker en de aard van de transactie. Gebruikers met een laag risicoprofiel ondergaan standaard verificatieprocedures. Gebruikers met een verhoogd risicoprofiel worden onderworpen aan aanvullende controles.
5. Bewaarplicht
Alle documenten en registraties die worden verzameld in het kader van de AML/KYC-procedures worden bewaard gedurende een periode van tien jaar na het einde van de zakelijke relatie of na de datum van de betrokken transactie. Deze gegevens kunnen op verzoek worden overgelegd aan de bevoegde autoriteiten.
De bewaarde gegevens omvatten onder meer:
- Kopieën van identiteitsdocumenten
- Transactiegegevens en -registraties
- Correspondentie in verband met identiteitsverificatie of verdachte verrichtingen
- Resultaten van risicobeoordelingen
6. Verplichtingen van de gebruiker
Elke gebruiker van Casino Magic is verplicht om:
- Correcte en volledige persoonsgegevens te verstrekken bij registratie
- Gevraagde identificatiedocumenten tijdig en volledig aan te leveren
- Wijzigingen in persoonsgegevens onverwijld door te geven
- Uitsluitend gebruik te maken van betaalmiddelen die op zijn of haar naam staan
- Geen handelingen te verrichten die kunnen worden aangemerkt als witwassen van geld of financiering van terrorisme
Het verstrekken van onjuiste, onvolledige of vervalste informatie kan leiden tot onmiddellijke opschorting of beëindiging van de account, alsmede tot melding aan de bevoegde autoriteiten.
7. Gevolgen van niet-naleving
Casino Magic behoudt zich het recht voor om:
- De toegang tot de account te beperken of te blokkeren indien de vereiste verificatie niet tijdig wordt voltooid
- Transacties te weigeren of op te schorten indien er twijfel bestaat over de identiteit van de gebruiker of de herkomst van fondsen
- De account definitief te sluiten bij vastgestelde schending van de AML/KYC-verplichtingen
- Verdachte verrichtingen te melden aan de CTIF-CFI en andere bevoegde instanties
8. Contact
Voor vragen over de AML/KYC-procedure of de verificatie van uw account kan contact worden opgenomen met de klantenservice van Casino Magic:
- E-mail: [email protected]
- Telefoon: +32 492 66 72 26
- Postadres: Avenue du Parc 22, 4650 Herve, België